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Hace menos de un mes, de acuerdo con información de la agencia de noticias especializada en finanzas y economía, Bloomberg, se hablaba de lo difícil que estaba para las startups de Latinoamérica conseguir dinero en efectivo para su operación, y por eso estaban recurriendo a deuda de riesgo. “En los años anteriores, teníamos que salir activamente y explicar todos los detalles a las empresas. Ahora, vienen a nosotros”, les dijo Gabriel Carbonelli, administrador de fondos para deuda de riesgo en Riza Asset Management en São Paulo, que financió 70 millones de reales (cerca de US$14 millones) el año pasado.
Por eso la buena nueva que acaba de anunciar el BID Invest cae como anillo al dedo a “las pequeñas y medianas empresas (pymes) y empresas del mercado medio en Colombia”. Resulta que el BID Invest, que es miembro del Grupo BID, el banco multilateral de desarrollo para los países de América Latina y el Caribe, anunció que “invertirá un monto de hasta 100.186 millones de pesos colombianos (aproximadamente US$25 millones) en el fondo FCP SURA Deuda Privada – Compartimento Deuda Privada Corporativa”, especializado en brindar precisamente “financiamiento personalizado en moneda local” a la mayor cantidad de negocios que hay en el país: las pymes y las empresas del mercado medio.
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El objetivo, en medio de los vientos de recesión, es claro: apoyar “las oportunidades de crecimiento y mejorar la productividad”. De acuerdo con el BID, “la transacción tiene como objetivo apoyar el crecimiento sostenible de pymes y empresas colombianas a través del acceso al mercado de crédito privado. Asimismo, la transacción ayudará a desarrollar la industria de crédito privado en Colombia, al respaldar la primera generación de vehículos de inversión enfocados en dicho sector en el país”.
¿Quién manejará los recursos? “SURA Investments es una plataforma de inversión en América Latina que combina el asesoramiento con un equipo de más de 100 profesionales de inversión. Administra más de US$18 mil millones en fondos y mandatos de inversión en Chile, Colombia, México, Perú, Uruguay, Argentina, Estados Unidos y Luxemburgo, y ofrece productos de inversión en el mercado debido a su experiencia en renta fija, mercados accionarios, inmobiliario, deuda privada e infraestructura”, cuenta la organización.
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La noticia llega en un momento en el que conseguir recursos es una tarea cada vez más escasa, pues los bancos centrales han venido subiendo las tasas en su tarea por controlar la alta inflación. Ha sucedido en Europa, también en Estados Unidos y en Colombia se mantiene la tendencia. Si el Banco de la República ajusta las tasas al alza, para los bancos comerciales es más caro fondearse y en esa misma ruta, trasladan esos altos costos no solo a las empresas sino a los ciudadanos de a pie.
De ahí que el foco de este anuncio esté en los emprendimientos de mediana escala, en las pequeñas y medianas empresas. “En Colombia, las pymes representan alrededor del 67 % del empleo, pero solo el 40 % de ellas ha solicitado financiamiento a los bancos comerciales debido, entre otros, a altos costos transaccionales. Obtener acceso a fuentes alternativas que podrían complementar el crédito de la banca comercial, como el financiamiento de deuda privada, podría reducir la brecha de financiamiento para las pymes colombianas”, explicó el BID.
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La noticia viene con dos detalles: “la transacción tiene un componente tecnológico innovador, ya que el fondo concretó un acuerdo con una fintech colombiana que generará los subpréstamos a las pymes, contribuyendo a reducir la brecha de financiamiento a través de canales digitales”. Y la otra: se “proporcionará servicios de asesoría a SURA Investments, el gestor del fondo, a través de recomendaciones alineadas con el Grupo de Trabajo sobre Divulgación Financiera Relacionada con el Clima (TCFD, por sus siglas en inglés) para medir los riesgos financieros relacionados con el cambio climático”.
Si todo sale como está planteado, esta inversiój con foco en las pequeñas y medinas empresas colombiana contribuirá “a tres Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS) de las Naciones Unidas: Trabajo decente y crecimiento económico (ODS 8), Industria, innovación e infraestructura (ODS 9) y Alianzas para lograr los objetivos (ODS 17)”.