Los mercados se tambalean al ritmo de la turbulencia del banco suizo Credit Suisse
La caída del banco fue del 30 % de sus acciones. Le contamos por qué y cómo está la banca de la Unión Europea tras la quiebra del Silicon Valley Bank (SVB).
La acción del Credit Suisse llegó a caer el miércoles un 30 % pese a los intentos del jefe del segundo banco de Suiza para tranquilizar a los inversores en un mercado febril ante los tambaleos del sector bancario que se dan tras la quiebra del Silicon Valley Bank (SVB) en Estados Unidos y dos bancos más que lo siguieron.
La acción del CS, considerada como el punto débil de la red bancaria en Suiza, alcanzó un mínimo histórico a 1,55 francos suizos. Su presidente, Axel Lehmann, aseguró que el banco no necesita ayuda gubernamental.
“No es un tema”, dado que la entidad tiene “sólidos ratios financieros”, aseguró Lehman en una conferencia para el sector bancario en Arabia Saudita. Pero sus declaraciones no consiguieron calmar a los mercados.
El descalabro de Credit Suisse se produce luego de la quiebra del banco californiano Silicon Valley Bank (SVB) por una ola de retiros masivos de sus clientes que dejó al establecimiento en dificultades para salir a flote por sí solo.
“Parece que cada vez más inversores miran hacia CS (Credit Suisse) como la próxima ficha más probable del dominó” en caer”, comentó Neil Wilson, analista de Finalto.
Pero si Credit Suisse tiene que hacer frente a “problemas existenciales”, son otro tipo de dificultades, en su opinión. “Es realmente demasiado grande para entrar en quiebra”, aseguró.
A diferencia de SVB, el establecimiento suizo forma parte de los treinta bancos internacionales considerados demasiado grandes para que se les deje en bancarrota, lo cual le impone asimismo una reglamentación más estricta para resistir en caso de sacudidas fuertes.
Le puede interesar: Lo que deja la caída del Silicon Valley Bank en los principales mercados del mundo.
Acumulación de reveses
El hundimiento de la acción del banco helvético aceleró tras la negativa de su principal accionista, el Banco Nacional Saudita, a ampliar su participación en el capital.
Interrogado por Bloomberg TV sobre si el banco saudita podría invertir más dinero, su presidente Amar Al Judairy, afirmó: la respuesta es absolutamente no, por varias razones cada vez más simples, que son reglamentarias y estatutarias”, declaró.
Las sauditas poseen actualmente 9,8 % del banco suizo. “Si superamos el 10 %, entran en vigor una serie de nuevas reglas”, explicó.
Los sauditas se convirtieron en los primeros accionistas de CS durante un aumento de capital en noviembre lanzado para financiar una fuerte reestructuración de la entidad.
La ley suiza prevé que las personas físicas o morales que tienen en un banco, directa o indirectamente, al menos 10 % del capital o del derecho de voto tienen que dar “la garantía de que su influencia no es susceptible de ser ejercida en detrimento de una gestión prudente y sana” del establecimiento.
Superar este eslabón del 10 % en el segundo mayor banco helvético podría causar revuelo en el país, en momentos en que sus accionistas ya vieron reducirse su participación tras el aumento de capital y asisten al hundimiento de su valor.
Desde hace dos años, el banco está en dificultades tras la quiebra de la empresa financiera británica Greensill, que marcó el inicio de una serie de escándalos que debilitaron al banco.
Desde marzo de 2021, la acción perdió más del 83 % de su valor.
Algunos accionistas acabaron tirando la toalla, como la sociedad de inversiones estadounidense Harris Associates, uno de sus apoyos más importantes y que reveló la semana pasada que había vendido toda su participación.
“La presión sobre el Credit Suisse ha llegado a un mercado ya muy nervioso”, abundó a la AFP Jane Foley, analista de Rabobank.
Lea: Bancos europeos caen en las bolsas en medio de temores que permanecen en el sector.
¿Cómo están los bancos de la Unión Europea?
El sector bancario de la Unión Europea está en “buena forma en general” y no hay “paralelismos inmediatos” con el colapso del Silicon Valley Bank, dijo la jefa de servicios financieros del bloque.
“Estamos siguiendo de cerca la situación en Estados Unidos”, dijo Mairead McGuinness ante el Parlamento Europeo el miércoles. “El impacto directo en la Unión Europea parece limitado”.
McGuinness dijo que SVB tiene poca presencia en la UE y que la Comisión Europea está en contacto con las autoridades supervisoras pertinentes. Si bien las consecuencias inicialmente pesaron sobre el sector bancario europeo, la situación se ha calmado desde entonces, agregó. La funcionaria no abordó los últimos desarrollos relacionados con Credit Suisse AG.
Además, dijo que la UE aún necesita una caja de herramientas de gestión de crisis más efectiva para el sector bancario para proteger la confianza de los depósitos, la estabilidad financiera y los contribuyentes.
El sector bancario de la UE ha desarrollado su capacidad de resiliencia en los últimos años y es supervisado de cerca por autoridades nacionales y de la UE.
McGuinness señaló que los bancos estadounidenses colapsados, entre ellos Signature Bank y Silvergate Bank, no estaban sujetos a los requisitos regulatorios más estrictos en materia de liquidez porque EE. UU. no los aplica a los bancos medianos y pequeños. En la UE, las normas prudenciales de Basilea se aplican a todos los bancos.
“Si este hubiera sido el caso en EE. UU. y se aplicaran los requisitos de Basilea sobre la liquidez, es probable que estos bancos estadounidenses hubieran tenido una posición de liquidez más sólida”, dijo.
“Esto introduce una importante capa de precaución en la regulación y supervisión prudencial del sector bancario de la UE”, incluidos los riesgos de liquidez, de tasa de interés y la necesidad de cubrir con capital las pérdidas no realizadas en las carteras de bonos.
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La acción del Credit Suisse llegó a caer el miércoles un 30 % pese a los intentos del jefe del segundo banco de Suiza para tranquilizar a los inversores en un mercado febril ante los tambaleos del sector bancario que se dan tras la quiebra del Silicon Valley Bank (SVB) en Estados Unidos y dos bancos más que lo siguieron.
La acción del CS, considerada como el punto débil de la red bancaria en Suiza, alcanzó un mínimo histórico a 1,55 francos suizos. Su presidente, Axel Lehmann, aseguró que el banco no necesita ayuda gubernamental.
“No es un tema”, dado que la entidad tiene “sólidos ratios financieros”, aseguró Lehman en una conferencia para el sector bancario en Arabia Saudita. Pero sus declaraciones no consiguieron calmar a los mercados.
El descalabro de Credit Suisse se produce luego de la quiebra del banco californiano Silicon Valley Bank (SVB) por una ola de retiros masivos de sus clientes que dejó al establecimiento en dificultades para salir a flote por sí solo.
“Parece que cada vez más inversores miran hacia CS (Credit Suisse) como la próxima ficha más probable del dominó” en caer”, comentó Neil Wilson, analista de Finalto.
Pero si Credit Suisse tiene que hacer frente a “problemas existenciales”, son otro tipo de dificultades, en su opinión. “Es realmente demasiado grande para entrar en quiebra”, aseguró.
A diferencia de SVB, el establecimiento suizo forma parte de los treinta bancos internacionales considerados demasiado grandes para que se les deje en bancarrota, lo cual le impone asimismo una reglamentación más estricta para resistir en caso de sacudidas fuertes.
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Acumulación de reveses
El hundimiento de la acción del banco helvético aceleró tras la negativa de su principal accionista, el Banco Nacional Saudita, a ampliar su participación en el capital.
Interrogado por Bloomberg TV sobre si el banco saudita podría invertir más dinero, su presidente Amar Al Judairy, afirmó: la respuesta es absolutamente no, por varias razones cada vez más simples, que son reglamentarias y estatutarias”, declaró.
Las sauditas poseen actualmente 9,8 % del banco suizo. “Si superamos el 10 %, entran en vigor una serie de nuevas reglas”, explicó.
Los sauditas se convirtieron en los primeros accionistas de CS durante un aumento de capital en noviembre lanzado para financiar una fuerte reestructuración de la entidad.
La ley suiza prevé que las personas físicas o morales que tienen en un banco, directa o indirectamente, al menos 10 % del capital o del derecho de voto tienen que dar “la garantía de que su influencia no es susceptible de ser ejercida en detrimento de una gestión prudente y sana” del establecimiento.
Superar este eslabón del 10 % en el segundo mayor banco helvético podría causar revuelo en el país, en momentos en que sus accionistas ya vieron reducirse su participación tras el aumento de capital y asisten al hundimiento de su valor.
Desde hace dos años, el banco está en dificultades tras la quiebra de la empresa financiera británica Greensill, que marcó el inicio de una serie de escándalos que debilitaron al banco.
Desde marzo de 2021, la acción perdió más del 83 % de su valor.
Algunos accionistas acabaron tirando la toalla, como la sociedad de inversiones estadounidense Harris Associates, uno de sus apoyos más importantes y que reveló la semana pasada que había vendido toda su participación.
“La presión sobre el Credit Suisse ha llegado a un mercado ya muy nervioso”, abundó a la AFP Jane Foley, analista de Rabobank.
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¿Cómo están los bancos de la Unión Europea?
El sector bancario de la Unión Europea está en “buena forma en general” y no hay “paralelismos inmediatos” con el colapso del Silicon Valley Bank, dijo la jefa de servicios financieros del bloque.
“Estamos siguiendo de cerca la situación en Estados Unidos”, dijo Mairead McGuinness ante el Parlamento Europeo el miércoles. “El impacto directo en la Unión Europea parece limitado”.
McGuinness dijo que SVB tiene poca presencia en la UE y que la Comisión Europea está en contacto con las autoridades supervisoras pertinentes. Si bien las consecuencias inicialmente pesaron sobre el sector bancario europeo, la situación se ha calmado desde entonces, agregó. La funcionaria no abordó los últimos desarrollos relacionados con Credit Suisse AG.
Además, dijo que la UE aún necesita una caja de herramientas de gestión de crisis más efectiva para el sector bancario para proteger la confianza de los depósitos, la estabilidad financiera y los contribuyentes.
El sector bancario de la UE ha desarrollado su capacidad de resiliencia en los últimos años y es supervisado de cerca por autoridades nacionales y de la UE.
McGuinness señaló que los bancos estadounidenses colapsados, entre ellos Signature Bank y Silvergate Bank, no estaban sujetos a los requisitos regulatorios más estrictos en materia de liquidez porque EE. UU. no los aplica a los bancos medianos y pequeños. En la UE, las normas prudenciales de Basilea se aplican a todos los bancos.
“Si este hubiera sido el caso en EE. UU. y se aplicaran los requisitos de Basilea sobre la liquidez, es probable que estos bancos estadounidenses hubieran tenido una posición de liquidez más sólida”, dijo.
“Esto introduce una importante capa de precaución en la regulación y supervisión prudencial del sector bancario de la UE”, incluidos los riesgos de liquidez, de tasa de interés y la necesidad de cubrir con capital las pérdidas no realizadas en las carteras de bonos.
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