First Citizens se queda con los activos y depósitos del caído Silicon Valley Bank
La entidad, con sede en Raleigh (Carolina del Norte), se hará con los activos, depósitos y préstamos del Silicon Valley Bridge Bank (SVB), según un comunicado de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) de Estados Unidos.
La operación incluye la compra de US$72.000 millones de activos con un descuento de 16.500.
En su nota, la FDIC explica que las 17 sucursales de SVB abrirán como First–Citizens Bank & Trust Company este lunes, y aclara que los clientes deben continuar usando su sucursal actual hasta recibir un aviso de que se han completado las conversiones de sistemas.
Lea también: El papel de la Reserva Federal en la turbulencia bancaria de EE. UU.
Los depositantes de SVB se convertirán automáticamente en depositantes de First–Citizens Bank & Trust Company, y todos los depósitos asumidos seguirán estando asegurados por la FDIC hasta el límite del seguro.
Con fecha de 10 de marzo, SVB contaba con unos US$167.000 millones en activos y US$119.000 millones en depósitos; unos US$90.000 millones permanecerán bajo administración judicial para su disposición por parte de la FDIC, indica la nota.
Adicionalmente, la FDIC recibió derechos de apreciación de capital en acciones ordinarias de First Citizens por un valor aproximado de 500 millones de dólares.
La FDIC estadounidense estima que el costo de la quiebra de Silicon Valley Bank para su Fondo de Seguro de Depósitos (DIF) es de aproximadamente 20.000 millones de dólares, aunque el monto exacto se conocerá cuando concluya la administración judicial.
La creación de Silicon Valley Bridge Bank tuvo por objeto dar tiempo a la FDIC para “para estabilizar la institución y comercializar la franquicia”, prosigue el comunicado.
Colapso de SVB amenaza la industria de capital de riesgo
Tras la debacle de Silicon Valley Bank, la industria de capital de riesgo de US$2 billones podría registrar rebajas de cartera de entre el 25% y el 30%, un “recorte” de posiblemente US$500.000 millones, según Bloomberg Intelligence.
“Después del fracaso de SVB, prevemos un mayor escrutinio y revelación de la valoración, especialmente porque una gran parte del capital ‘fiduciario’ de fondos de pensiones ha llegado a estos mercados y, a diferencia de las dotaciones y las family offices, no hay vías para extender y simular, escribió Gaurav Patankar, analista de Bloomberg Intelligence, en una nota el viernes.
Lea también: Guía para entender la tormenta de Credit Suisse y el Silicon Valley Bank
Algunas firmas de capital riesgo y de capital privado están recurriendo a estrategias para “extender” y “simular”, lo que significa que se aferrarían a los activos o apuntalarían el capital para evitar el verdadero descubrimiento de precios, agregó Patankar en una entrevista el viernes. Ejemplos de esto incluyen préstamos de valor de activos netos que permiten a los socios generales pedir prestado contra un grupo de compañías de cartera dentro de un fondo, estructuras secundarias dirigidas por socios generales donde un patrocinador del fondo vende uno o más activos de un fondo que ya administra a un nuevo fondo, y alternativas financiación a través de crédito privado.
Pero esos métodos solo pueden retrasar, mas no negar, el problema fundamental de la “naturaleza insostenible” y “poco realista” de las valoraciones de las empresas, dijo. “Hay suficientes empresas zombis con valoraciones espumosas que necesitan reestructuración, descubrimiento de precios y, por supuesto, reorganización de sus modelos de negocio para un mundo de crédito más estricto, ingresos moderados y tasas más altas”, dijo Patankar.
FMI pide más vigilancia en sector financiero
La directora gerente del Fondo Monetario Internacional, Kristalina Georgieva, llamó este domingo a “permanecer vigilantes” ante la “incertidumbre” en el sector financiero, que sigue siendo “elevada”.
La quiebra del banco californiano Silicon Valley Bank (SVB) el 10 de marzo generó una ola de inquietud en el sector bancario en Estados Unidos y Europa, que tuvo entre sus hitos la apresurada venta de la entidad suiza Credit Suisse a su compatriota UBS hace una semana, o las pérdidas en bolsa del Deutsche Bank.
“Está claro que los riesgos para la estabilidad financiera han aumentado”, declaró Kristalina Georgieva en un foro sobre el desarrollo de China, un evento organizado en Pekín por el gobierno chino.
Y es que la compra de Credit Suisse por UBS, pilotada por las autoridades suizas, al igual que las recientes medidas de los bancos centrales para mejorar el acceso a la liquidez, permitieron evitar el pánico pero no lograron devolver la calma a las plazas financieras.
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La operación incluye la compra de US$72.000 millones de activos con un descuento de 16.500.
En su nota, la FDIC explica que las 17 sucursales de SVB abrirán como First–Citizens Bank & Trust Company este lunes, y aclara que los clientes deben continuar usando su sucursal actual hasta recibir un aviso de que se han completado las conversiones de sistemas.
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Los depositantes de SVB se convertirán automáticamente en depositantes de First–Citizens Bank & Trust Company, y todos los depósitos asumidos seguirán estando asegurados por la FDIC hasta el límite del seguro.
Con fecha de 10 de marzo, SVB contaba con unos US$167.000 millones en activos y US$119.000 millones en depósitos; unos US$90.000 millones permanecerán bajo administración judicial para su disposición por parte de la FDIC, indica la nota.
Adicionalmente, la FDIC recibió derechos de apreciación de capital en acciones ordinarias de First Citizens por un valor aproximado de 500 millones de dólares.
La FDIC estadounidense estima que el costo de la quiebra de Silicon Valley Bank para su Fondo de Seguro de Depósitos (DIF) es de aproximadamente 20.000 millones de dólares, aunque el monto exacto se conocerá cuando concluya la administración judicial.
La creación de Silicon Valley Bridge Bank tuvo por objeto dar tiempo a la FDIC para “para estabilizar la institución y comercializar la franquicia”, prosigue el comunicado.
Colapso de SVB amenaza la industria de capital de riesgo
Tras la debacle de Silicon Valley Bank, la industria de capital de riesgo de US$2 billones podría registrar rebajas de cartera de entre el 25% y el 30%, un “recorte” de posiblemente US$500.000 millones, según Bloomberg Intelligence.
“Después del fracaso de SVB, prevemos un mayor escrutinio y revelación de la valoración, especialmente porque una gran parte del capital ‘fiduciario’ de fondos de pensiones ha llegado a estos mercados y, a diferencia de las dotaciones y las family offices, no hay vías para extender y simular, escribió Gaurav Patankar, analista de Bloomberg Intelligence, en una nota el viernes.
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Algunas firmas de capital riesgo y de capital privado están recurriendo a estrategias para “extender” y “simular”, lo que significa que se aferrarían a los activos o apuntalarían el capital para evitar el verdadero descubrimiento de precios, agregó Patankar en una entrevista el viernes. Ejemplos de esto incluyen préstamos de valor de activos netos que permiten a los socios generales pedir prestado contra un grupo de compañías de cartera dentro de un fondo, estructuras secundarias dirigidas por socios generales donde un patrocinador del fondo vende uno o más activos de un fondo que ya administra a un nuevo fondo, y alternativas financiación a través de crédito privado.
Pero esos métodos solo pueden retrasar, mas no negar, el problema fundamental de la “naturaleza insostenible” y “poco realista” de las valoraciones de las empresas, dijo. “Hay suficientes empresas zombis con valoraciones espumosas que necesitan reestructuración, descubrimiento de precios y, por supuesto, reorganización de sus modelos de negocio para un mundo de crédito más estricto, ingresos moderados y tasas más altas”, dijo Patankar.
FMI pide más vigilancia en sector financiero
La directora gerente del Fondo Monetario Internacional, Kristalina Georgieva, llamó este domingo a “permanecer vigilantes” ante la “incertidumbre” en el sector financiero, que sigue siendo “elevada”.
La quiebra del banco californiano Silicon Valley Bank (SVB) el 10 de marzo generó una ola de inquietud en el sector bancario en Estados Unidos y Europa, que tuvo entre sus hitos la apresurada venta de la entidad suiza Credit Suisse a su compatriota UBS hace una semana, o las pérdidas en bolsa del Deutsche Bank.
“Está claro que los riesgos para la estabilidad financiera han aumentado”, declaró Kristalina Georgieva en un foro sobre el desarrollo de China, un evento organizado en Pekín por el gobierno chino.
Y es que la compra de Credit Suisse por UBS, pilotada por las autoridades suizas, al igual que las recientes medidas de los bancos centrales para mejorar el acceso a la liquidez, permitieron evitar el pánico pero no lograron devolver la calma a las plazas financieras.
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